finAPI Kreditkartenprüfung über Open Banking

Mit der Artikelserie „insic Update“ stellen wir Ihnen einen vollständigen Überblick über die benötigte Software zur Umsetzung der Compliance Anforderungen unter deutscher und europäischer Regulierung zur Verfügung.

Alle Artikel dieser Serie finden Sie auf unserer mehrsprachigen Übersichtsseite.

finAPI Kreditkartenprüfung zur Bestätigung der Kreditkartendaten mittels Open Banking

Die finAPI Kreditkartenprüfung zur Bestätigung von Kreditkartendaten mittels Open Banking bietet eine sichere Möglichkeit, Kreditkartendaten von Nutzern zu verifizieren. Dieser Service richtet sich an Anbieter in streng regulierten Sektoren wie dem Online-Glücksspiel, das strengen Geldwäscheanforderungen (AuA) unterliegt.

Durch die Integration der finAPI Lösung können Kreditkartenverifizierungen direkt im Online-Banking der Nutzer durchgeführt werden. Die Verifikation erfolgt mittels IBAN, die als Authentifizierungselement dient. Nach Eingabe der IBAN wird der Nutzer zum Online-Banking weitergeleitet, um die Kreditkarte zu authentifizieren. Die Rückmeldung erfolgt in Echtzeit und informiert den Anbieter transparent über das Ergebnis der durchgeführten Authentifizierung.

Diese Lösung ermöglicht es, dass das Einzahlungslimit per Kreditkarte von 25 Euro pro Transaktion sowie das monatliche Limit von 100 Euro entfallen können. Dadurch werden regulatorische Anforderungen gemäß dem Geldwäschegesetz (GwG) erfüllt und Nutzerprozesse nennenswert verbessert.

Anwendungsfälle:

• Einmalige und wiederholte Einzahlungen: Nutzer können Kreditkarten für eine einmalige Einzahlung authentifizieren, ohne Daten zu speichern, oder die Authentifizierung für wiederholte Zahlungen nutzen.
• Langfristige Authentifizierung: Eine dauerhafte Authentifizierung reduziert den Aufwand zukünftiger Transaktionen.
• Wiederkehrende Zahlungen: Abonnements oder regelmäßige Zahlungen lassen sich einfach einrichten.

Vorteile:

• Echtzeit-Rückmeldung zur Verifikation
• Entfall des 100-Euro-Limits pro Monat
• Nahtlose Integration in bestehende Zahlungssysteme
• Höchste Sicherheit durch Open Banking

Mit der finAPI Kreditkartenprüfung gestalten Glücksspielanbieter den Zahlungsprozess effizient, regelkonform und sicher.